Лжекредиторские фирмы: список

Состоянием на сегодняшний день, в разных уголках Украины действует ряд компаний, которые предлагают взаймы под очень низкий % суммой от 10-ти тысяч до 500 тысяч гривен. От клиента всего лишь требуется минимальный пакет документов в виде паспорта, идентификационного кода и базовых анкетных данных, также необходимо оплатить первоначальный взнос. Как обещают доверчивым гражданам эти компании, получение денег состоится в течении 3-15 дней. Притом представьте себе, что такой большой заем можно получить без поручительства, справок о доходах, залога. Доверчивые граждане, не подозревая о подвохе, вносят в эти компании немалые суммы взносов за ещё не полученный заем…

ЗАЙМОВ У ТАКИХ КОМПАНИЙ НЕ ПОЛУЧАЮТ!

ПОТРАЧЕННЫХ ДЕНЕГ ФИРМЫ ПСЕВДОКРЕДИТЫ НЕ ВОЗВРАЩАЛИ!

Призываем Вас внимательно изучать соглашения, которые Вы подписываете!

Посему привожу список фирм, которые занимаются разводами людей на деньги. Хотя и он не есть исчерпывающий.

ТОВ «Евро-Гарант»

Центральный офис по адресу :

г. Винница,

пр. И. Коцюбинского, 4, оф.1, индекс 21004  Код 36685315,

средства связи неизвестны

Имеет дочерние предприятия: ДП «Евро-союз» , ДП «Евро-Захід» ДП «Евро-Півнич», ДП «Евро-Південь».

Программа называется «Евро-Гарант», могу сказать, что контора развернулась по всем региона Украины. Суть её в том, что под видом первого взноса оказываются информационно-консультативные услуги, а народ думает, что оплатив деньги через некоторое время получит заем. Но оказывается что деньги ушли за включение в программу и не более того… Эта контора пытается всячески влиять на клиента и выкачать побольше средств, идут на многое. В практике имелись случаи, когда даже забирались последние деньги на лечение ребенка-инвалида!

ТОВ «Архбудекспертиза»

Г. Харьков, пр-т Московский, 247

61037 тел. 057-756-93-61

Программа «Б.А.Н.К. Платинум».

По сути одна из нескольких харьковских компаний-разводил. Работают, подражая европейской системе кредитования, оттуда и рассказывают что они одни из состава сильной финансовой группы, которая имеет возможность выдавать быстрые и большие займы. На самом деле типичный развод, который ни более и не менее не отличается от Харьковских собратьев, таких как «Аваль-Инвест», Ятесс, Вип-финанс.

ПП «Б.А.Н.К. юэй»

Центральный офис по адресу :

88000, г. Ужгород, пл. Кирилла и Мефодия, 5, к. 429

Тел. (094) 918-51-65

Код 36864095

Эта фирмочка, как за три неполных месяца своей деятельности рубанула с украинцев более полутора миллионов гривен. Не знаю сколько она могла снять за полтора года своей деятельности. По сути в славном городе Ужгороде их три, есть ещё Кредит-Групп и Торгово-финансовая компания «Актив». Все одно и тоже. Развитая сеть филиалов по стране, выкачка денег под видом займов, далее обналичка и деньги оседают у реальных владельцев. По компании собираются потерпевшие для возбуждения уголовного дела!

ПП «Грандфинресурс»

Программа «Украинский Альянс»

Регистрация г. Киев, ул. Ярославов Вал, 13/2Б оф. 3

По месту регистрации отсутствуют

Знаю около 15 потерпевших по востоку Украины. Донецкая и Луганская области. С ними пока не приходилось сталкиваться в судах, много не расскажу, но скоро доведется.

ТОВ «Альтернативный кредитный центр «Еспрес-Кредит»

г. Полтава, ул. Матросова, 4 ком. 204

Исчерпывающих данных пока не имеется, но точно знаю, что работа ведется по центру и востоку Украины. Та же финансовая пирамида, те же разводки.

ПП «Кредит Групп»

Центральный офис по адресу :

88000, г. Ужгород, пл. Кирилла и Мефодия, 1, к. 68

Тел. (094) 926-99-11

Код 37082445

По сути тоже что и ПП «Б.А.Н.К. юэй». Ситуация идентична.

СРОЧНО НУЖНЫ ПОТЕРПЕВШИЕ ДЛЯ УГОЛОВНОГО ДЕЛА

ТОВ «Украинский Прогрессивный Альянс»

Центральный офис по адресу :

Код 37090608

г. Харьков, ул. Полтавский шлях, 56, офис 313

индекс 61052 тел. (057)75-60-888

Тоже самое что и «Аваль-Инвест», Ятесс.

ПП «УКРТРАСТИНВЕСТ»

Центральный офис по адресу :

Код 23427072

г. Киев , Шевченковский р-н,

ул. Салютная, 15

индекс 04111

средства связи неизвестны

ТОВ «УСП Украина»

Центральный офис по адресу :

Код 35998507

г. Чернигов, пр-т Победы, д. 95

индекс 14000 тел. (0462) 77-89-19

Компания признает себя банкротом, суды идут, представители УСП не являются в суд. По сути контора набрала более 10 000 000 грн с народа.0

ТОВ «Украинский Прогресс»

Центральный офис по адресу :

Код 35902500

г. Винница, пр. Юности , 18, оф.715

индекс 21020

средства связи неизвестны

ТОВ «Финансовый Дом «АТЛАНТ»

Центральный офис по адресу :

Код 36967527

г. Винница, ул. Чкалова , 19

индекс 21050

средства связи неизвестны

Встречался с ними в г. Севастополь. Сдались без боя, деньги вернули, когда пошли неприятности с органими и когда была огласка в СМИ.

ПП «Б. А. Н. К. Національної позики»

Центральный офис по адресу :

Код 37297261

г. Ужгород , ул. Швабская, 71 а.

Индекс 88000 тел. (050)919-31-54

А это одна из самых интересных шарашкиных контор. Работал паренек Артур Карапетян в компании «Благо-Инвест» и решил самостоятельно организовать свой лохотрон. Так и появилась сия контора. Её работа редко встречается по Украине, но все же основная деятельность идет по Закарпатью. В договорах десятки противоречий, т.к. было списано достаточно много и также в типовой договор было добавлено отсебятины очень много. После таких манипуляций договор нереально даже выполнить.

ТОВ «Си-Кара»

Тоже самое что и вышеприведенное

ТОВ «Компания «Приват-Плюс»*

ДП «СОЮЗ»

ТОВ «КОМПАНИЯ «ПРИВАТ-ПЛЮС»

Код 35724069

г. Харьков, ул. Славянская, 3

индекс 61000 средства связи неизвестны

ДП «ПЛЮС» ТОВ «КОМПАНИЯ «ПРИВАТ-ПЛЮС»*

Код 37061561

г. Полтава, ул. Ковпака, 57 А

индекс 36007

средства связи неизвестны

Дочерних предприятий у этой конторы очень много. Туда и деньги поступают. Список их неисчерпаем, потому полностью его не привожу.

ТОВ «АВАЛЬ Инвест»

Центральный офис по адресу :

Код 36456998

г. Харьков, проул. Театральный, 4, оф. 402

индекс 61057

тел. (057 )750-77-39

Одна из самых крупных и длительноработающих фирм. Имеет сеть по всей Украине проводит неплохие рекламные компании. Я бы сказал, что это одна из самых крупных финансовых пирамид. Более того их сотрудники не брезгуют запугиваниями и угрозами нерадивых клиентов.

ТОВ « Центр Финансовой Помощи «Эксперт»

Центральный офис по адресу :

Код 36886464

г. Винница, ул. Келецкая, 1/7

индекс 21037

средства связи неизвестны

Имеет дочерные предприятия:

ДП «Волынь» и ДП «Помощь»

ТОВ «РИКСИ»

Центральный офис по адресу :

Код 20086765

г. Винница,

ул. Театральная, 21

индекс 21050

средства связи неизвестны

Имеет дочерные предприятия «РИКСИ Гарант», «РИКСИ Плюс»

ТОВ «Украинская Социальная Программа»

Центральный офис по адресу :

Код 35199726

г. Киев, пр. Оболонский, д. 26, оф. 310

индекс 04205

тел. (044) 413-42-13

ТОВ «ЯТЕСС»

Центральный офис по адресу :

Код 37189568

г. Харьков,

пр. Московский, 247

индекс 61037

тел. (057 )756-16-66

Список этих фирм-лежкредиторов не полон, это только те, которых удалось отследить и которые имеют достаточно серьезный размах в масштабах страны либо региона. Большая просьба для читающих это сообщение: если Вы знаете ещё фирмы, которые работают по таким схемам и обманывают людей – позвонить по телефону или прислать их координаты на почту. Все приведено ниже.

Если же Вы уже попались на удочку лжекредиторов и не можете вернуть свои деньги, то обращайтесь! Есть немало людей по всей стране, которые готовы Вас поддержать, быть свидетелями на судебных заседаниях.

Посему прошу

ВСЕ ПОТЕРПЕВШИЕ ОТ ФИНАНСОВЫХ АФЕР

ОТЗОВИТЕСЬ!!

Все вопросы можно оставить на этом форуме либо написать по почте ltdlex@gmail.com.

Наши телефоны: 096-810-32-31

Печальный список мошеннических схем отъема денег у населения пополнился старой доброй финансовой пирамидой на новый лад — попавшие на удочку, оплачивают взносы  по условно взятому кредиту без перспективы увидеть деньги.

Докризисный всплеск банковских  предложений по доступному кредитованию приучил население к легкости получения средств для покупки всего…  Однако, когда банки повысили проценты по кредитам и ужесточили процедуру проверки платежеспособности, появилось множество компаний с привлекательными предложениями на столбах и в газетах  о получении кредита на сумму до 500 тыс. грн. без справки о доходах под 5-7% годовых. Своими названиями «Аваль-Инвест», «Приват-Плюс» и пр. фирмы имитируют известные украинские   банковские бренды, уже завоевавшие доверие у граждан.

Денег либо нет, либо их не хватает

В народе говорят: денег либо нет, либо их не хватает. У каждого из нас  случаются моменты, когда срочно необходима крупная сумма денег. Человек, озабоченный  проблемой, часто теряет возможность с холодной головой анализировать заманчивые условия компаний, готовых ссудить недорого любую сумму.

В «Гражданскую оборону»  обратились несколько обманутых севастопольцев. Компании-кредиторы разные, но все  их истории укладываются в одну схему.

Лилия К. отправилась в компанию «Финансовый дом «Атлант» в надежде получить кредит на 10 000 гривен.  Срочно нужны были  деньги на восстановление здоровья пожилой матери после обширного инфаркта. Зарплата нянечки в детском саду, воспитывающей несовершеннолетнюю  дочь, не позволила бы Лилии К. получить кредит в банке. «Атлант» готов был ей дать эти деньги … на пять лет под 5,4 % без справки о доходах. Требовалось лишь оплатить услуги юридического сопровождения и каждый месяц оплачивать 211, 67 грн. согласно графику погашения. На радостях ее не смутило то, что многостраничный договор на украинском языке она подписала  лишь после оплаты 900 грн.

В ожидании кредита, после  обещанных 10 дней, Лилия К.  получила  письмо от компании с настоятельным предложением начать выплату взносов по кредиту. После  звонка «по горячей линии» в головной офис в Винницу, выяснилось,  что получение средств еще надо заслужить, заседание кредитной комиссии, состоявшееся 1 июля, не включило Лилию К. в очередь на кредит. Далее последовала новационное предложение платить еще два-три месяца взносы по кредиту, чтобы получить это право. Конечно, про очередь Лиле К. никто не говорил, мошенники не открывают своих планов и ставят потом перед фактом.

Совершенно по той же схеме рухнули надежды на кредит у супругов Олега и Натальи К. Чтобы расширить семейный бизнес решили купить микроавтобус. Довольно крупную сумму  семье с тремя детьми пришлось бы копить много лет. Они обратились в фирму «Приват-Плюс», зарегистрированную в Полтаве, за кредитом в 120 000 грн.  «Я считаю себя предусмотрительным  и осторожным человеком, я дважды побывал в офисе компании, выяснял все условия договора, чтобы  убедиться в правильности своего решения», — рассказывает Олег К. Позднее он понял, что попал под грамотную психологическую обработку, приемами которой виртуозно владела  менеждер «Приват-Плюса», и потерял бдительность».

Для того, чтобы попасть в список, получающих кредитные средства на покупку машины, семья К. в  ожидании кредита в течение нескольких  месяцев оплачивала ежемесячные платежи по кредиту. Перестав платить по условно взятому  кредиту на покупку автомобиля, семья потеряла бы право остаться  в партнерской программе кредитования, так как вернуть вложенные деньги невозможно. Таким образом, за три месяца они заплатили 15 000 грн.  плюс 9 000 грн. за услуги.

Эффект толпы

На начальном этапе существования пирамид они действительно выплачивают клиентам (первыми внесшим свои деньги) обещанные средства. За счет платежей формируется фонд средств. Из 1000 обратившихся деньги  получат 10, скорее всего, это подставные люди самой фирмы, а реальные люди денег так и не увидят.  Впоследствии фирма ликвидируется  и все — конец истории. Ни кредита не получите, ни денег своих не вернете.

Вероятно, именно в такую стадию жизни подобных фирм попала жительница Севастополя Наталья Б. — ее фирма — кредитор съехала из офиса. В ноябре 2009 года Наталья Б. обратилась в «Гамма прогресс» — дочернее предприятие  ООО «Украинский прогресс» из Винницы, открывшую свой филиал  в Севастополе. Эта организация, судя по рекламе,  предоставляет кредит на покупку товаров физическим лицам в сумме до 500 000 грн.

Чтобы получить кредит, нужно совсем немного: паспорт, ИНН и оплата услуг «Гамма Прогресс». По словам сотрудника, впоследствии эта сумма будет учтена в счет погашения кредита.

Наталья Б. надеялась на  кредит в сумме 95 000 грн., но ей предложили оформить три договора, разбив сумму на 75 тыс., и два договора по 10 тыс. грн. Стоимость услуг 4,4% от заявленной суммы в целом составила 4180 грн. По словам сотрудника «Гамма прогресс», после перечисления вступительного взноса   в течение десяти дней после оплаты  последует перевод средств на счет заявителя.

Однако по истечении этого срока Наталья Б. получила по почте предложение оплатить еще некоторую сумму, которая даст ей возможность наконец-то получить кредит.

Более того, письмом  уведомлялось, что при не оплате ежемесячного платежа на указанный в письме счет, клиент не будет принимать участия в ближайшей процедуре выдачи «Товарных чеков» (сценарий, которым  ООО «Украинский прогресс» завуалировал выдачу кредитных средств физлицам).

Почувствовав неладное, Наталья Б. отправилась за разъяснениями  в офис «Гамма прогресс», но там ее ожидали закрытые двери: фирма съехала и сотрудники скрылись в неизвестном направлении. В растерянности под дверями улизнувшей фирмы топтались еще несколько озадаченных клиентов. Звонок в главный офис ООО «Украинский прогресс» и вовсе поставил в тупик: «Все правильно, читайте договор и платите».

Обращение Натальи Б. в прокуратуру о проведении проверки в отношении «Гамма прогресс» по признакам мошеннических действий закончилось переводом стрелок на милицию, которая отказали в возбуждении уголовного дела.

Как удалось выяснить журналисту «Гражданской обороны»,  в Госреестре  юридических лиц Украины дочернее предприятие «Гамма прогресс», а также  «Альфа прогресс», «Бета прогресс» и пр. зарегистрированы по одному адресу: г. Винница, проспект Юности, 18 офис 715. Там же, где  и  ООО «Украинский прогресс». В перечне  видов деятельности оказание финансовых услуг не прописано. Кстати, уставной капитал «Гамма прогресс» составляет  всего 500 грн.

В процессе расследования выяснилось, что «Гамма Прогресс» вообще исчезла из Севастополя.

«Я не халявщик, я партнер»

Журналист «Гражданской обороны» отправилась в офисы «Приват-Плюс» и «Финансового дома «Атлант», чтобы воссоздать картину, прояснить алгоритм получения кредита и попытаться выяснить, в чем же подвох в действиях фирм-кредиторов.

Действительно, первым делом клиента расслабляют путем доброжелательного и участливого отношения сотрудников, терпеливо выслушивающих истории посетителей.  Убеждают, что решение их проблем именно здесь, кредит получить легко и просто, нужно только оформить договор. Например, в «Приват-Плюсе» гарантиями получения кредита называют пятилетний стаж работы предприятия на рынке Украины, а сотрудница  «Финансового дома «Атлант» убеждала, что руководитель ее предприятия — обеспеченный человек, который за 5.4% годовых готов ссудить мне 20 тыс. грн. на пять лет.

Первый совет, который дают все юристы — внимательно читать договор, а лучше всего, взять паузу в пару дней для осмысления и принятия решения.

Однако во всех компаниях  мне категорически не разрешили выносить бланк договора из офиса, а подписать его я смогу только после оплаты услуг фирмы.

Что касается обязательной оплаты услуг, то формально —  это вступление  в сообщество и предоставление компании «в интересах  и за счет участника полномочий в действиях по системе услуг, связанных с приобретением товара». По сути — добровольное и безвозвратное финансирование мошенников, зарабатывающих на процентах от суммы, на так называемое юридическое сопровождение. Обычно это 4-5% от суммы кредита.  Например, в «Приват-Плюсе» стоимость услуг составляет 10%, при 7,2 % годовых.

Договор трудно исполним

Получатель средств, подписывая договор, соглашается со всеми условиями, и является партнером, например, ООО «Приват-Плюс». В одном из пунктов договора указано, что уже, будучи плательщиком кредита, партнер имеет право в любое время внести любую сумму в качестве авансового платежа, однако, в любом случае, он обязан уплатить ежемесячный платеж, установленный приложением к договору.

Адвокат Сергей Заец считает,   что  договор запутан и логически не выстроен, простые вещи изложены сложно, и в его составлении несомненно участвовали психологи. Вводится  неоправданно избыточное количество терминов – товарный чек, ассигнационный акт и пр.,  которые имеют в договоре какое-то свое, уникальное значение. Соотношение между этими понятиями и связи между ними очень сложно проследить и удержать в голове даже юристу. Это тем более сложно неподготовленному гражданину. То есть, договор написан таким образом, чтобы затруднить его понимание. А главное, по сути — договор совсем не соответствуют тому, к чему стремились потерпевшие. Согласно договорам, люди платят за то, что импопытаются помочь получить деньги. Не получилось помочь? Всякое бывает, мы честно пытались. Хотите — платите еще, мы будем продолжать пытаться…

Надо сказать, что после  изучения договоров  и финансовых программ трех компаний, стало очевидно, что они типичны и имеют  общую  черту — ни в одном из них не написаны деньги. Предметом договора является   «товар», либо «товарные чеки» или «покупка сертификатов».

На этот вопрос скорые на слово сотрудницы бойко отвечали, что они  выдают не кредит, а займ  для  покупки товара из определенного списка.  Таким образом, подтверждая, что они уходят от обязательного государственного  лицензирования, завуалировав выдачу финансовых средств физлицам.  В «Финансовом доме «Атлант» было сказано откровенно: «Зачем же мы будем писать про деньги?».

Такие не значатся

На письменный запрос редакции в Государственную комиссию регулирования рынков финансовых услуг Украины относительно наличия лицензии получен ответ, что у запрашиваемых предприятий нет лицензии на оказание финансовых услуг населению.

Однако «Аваль-Инвеста» на своем сайте сообщает о своей  лицензии № 5555 Госкомиссии по регулированию рынка финансовых услуг Украины, причем, в реестре все лицензии имеют шестизначные номера.

Мошенничество трудно доказуемо

Финансовые услуги нефинансовых учреждений  — это прямое проявление мошенничества.Но доказать завладение чем-либо через злоупотребление доверием крайне сложно в суде.  Правоохранительным органам очень трудно доказать состав преступления, поскольку человек добровольно подписывает договор, в котором четко прописано,  что заемщик средств ознакомился и понимает суть договора, согласен со всеми условиями, все формулировки ему понятны. По этой причине органам гораздо проще отказать в возбуждении уголовного дела, чем возбудить его, а затем очень долго и трудно расследовать. Исключение, возможно, составляют коллективные обращения пострадавших.

Кроме того, руководители компаний псевдокредиторов говорят, что не отвечают за действия консультантов: «Он возможно не виноват в том, что не убедился в том, что клиент правильно понимает суть договора, но никакого умысла здесь не было, тем более, что клиент сам также должен смотреть, что подписывает».

С вопросами расторжения договора необходимо обращаться в главный офис  по «горячей линии». Но, возможно, что мизерный «Уставной фонд»  не позволит взыскать вложенные средства.

Единственный надежный способ – не позволить себе ввязаться в аферу.

Однако есть юристы, которые берутся помочь обманутым партнерам. Богдан Хаустов считает, что выявив слабые стороны договора  отдельно по каждой компании, можно найти крючки и зацепки, чтобы возбудить судебный иск. Б.Хаустов советует клиентам подобных учреждений обращаться в суды и отстаивать свои права, добиваться того, чтобы  договоры признали недействительными, а ущерб – и материальный, и моральный, – был возмещен.

По его словам, уже есть положительные решения судов в отношении 45 истцов.

Признаки финансовой пирамиды

Схемы мошенничества прекрасно вписываются  в признаки финансовых афёр, которые еще в 2008 году систематизировал директор «Южного Фондового Магазина»Владимир Евсеев:

1. Могут замалчиваться имена руководителей компании.

2. Руководителей компании представляют как очень известных финансистов,имеющих массу наград и премий (вам не известных).

3. Используются названия и фирменная символика известных компаний с незначительными и незаметными изменениями

4. Чехарда с названиями.Обрастание филиалами,дочерними компаниями.Некоторые подразделения могут существовать на всех законных основаниях,но ваши договора и расчёты будут с другими структурами.Например,лицензия выдана компании «Лучшая инвестиционная», а вы подписываете договор и платите деньги на счёт «Лучшая инвестиционная плюс».

Условия участия:

— Не предупреждают о возможных рисках.

— С договором невозможно ознакомиться до его подписания.

— Используются договора займа, купли-продажи векселей, посреднических услуг, финансирования, пожертвований.

— В договоре не указаны существенные условия. Например, проценты, сроки сдачи объекта, штрафные санкции за невыполнение обязательств компанией, реквизиты компании.

— Оплата по договору в пользу третьих лиц.

— Договор не подписан оригинальной подписью руководителя и не заверен печатью.

— Деньги требуют внести как можно скорее.

— В случае оплаты наличными не дают приходный кассовый ордер.

— Берутся различные подписки о неразглашении конфиденциальных сведений о бизнесе.

— Непонятный и запутанный план выплат.

Светлана Иванова

http://911sevastopol.org/articles/Razoblachenije_psevdokreditnyh_kompanij/

About admin